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Leistung · Unternehmensberatung
Liquidität, die Sie nie mehr überrascht.
Wachstum, volle Auftragsbücher – und zum Quartalsende wird es trotzdem eng. Wer Steuervorauszahlungen, Umsatzsteuer und Working Capital nicht vorausdenkt, überbrückt Engpässe teuer über den Dispo. Wir bauen Ihnen eine rollierende Liquiditätsplanung, die zeigt, was in 13 Wochen wirklich auf dem Konto steht – bevor es knapp wird.
Rollierende 13-Wochen-Vorschau- Steuertermine fest eingeplant
- Engpässe früh sichtbar
Kommt Ihnen das bekannt vor?
Gewinn auf dem Papier – und trotzdem klamm.
Das hören wir von Unternehmern und Selbständigen immer wieder:
Die BWA zeigt Gewinn, das Konto sagt etwas anderes.
Gewinn ist nicht Liquidität. Steuern, Tilgung und in Lager und Forderungen gebundenes Kapital fehlen in der GuV – auf dem Konto fehlen sie sehr wohl.
Die Steuervorauszahlung kommt immer zur Unzeit.
Vier Termine im Jahr für Einkommen- oder Körperschaftsteuer, dazu Gewerbesteuer und mögliche Nachzahlungen. Ohne Rücklage reißt jeder Bescheid ein Loch ins Konto.
Die Umsatzsteuer fühlt sich wie Ihr Geld an – ist es aber nicht.
Vereinnahmte Umsatzsteuer gehört dem Finanzamt. Wer sie mitausgibt, steht bei der nächsten Voranmeldung ohne Deckung da.
Starke Monate, dünne Monate – und keine Reserve dazwischen.
Saisongeschäft heißt: In guten Monaten fließt viel, in schwachen fast nichts. Ohne Planung überbrücken Sie die Täler auf Pump.
Ihr Geld steckt in Lager und offenen Rechnungen.
Zwischen Leistung und Zahlungseingang vergehen Wochen. Zu lange Zahlungsziele und volle Lager binden Kapital, das Ihnen an anderer Stelle fehlt.
Sie sehen den Engpass erst, wenn er da ist.
Ohne Vorausschau erfahren Sie von Liquiditätslücken zu spät, um noch günstig gegenzusteuern – und verhandeln mit der Bank aus der Not heraus.
Was wir für Sie übernehmen
Von den Kontobewegungen zur klaren Vorschau.
Konkret liefern wir für Ihre Liquiditätssteuerung:
Rollierende Liquiditätsplanung
Wir bauen Ihre Planung in zwei Horizonten auf: 13 Wochen kurzfristig, 12 Monate strategisch. Aktualisiert direkt aus Ihren laufenden DATEV-Zahlen.
Cashflow-Forecast mit Szenarien
Wir prognostizieren Ein- und Auszahlungen aus offenen Posten, Auftragslage und Fixkosten – inklusive Best- und Worst-Case, damit Sie die Bandbreite kennen.
Steuern fest in der Planung
Wir terminieren alle Zahlungen vorab: Vorauszahlungen zur Einkommen- bzw. Körperschaftsteuer (§37 EStG), Gewerbesteuer (§19 GewStG) und die Umsatzsteuer-Zahllast. Kein Termin trifft Sie unvorbereitet.
Working-Capital-Analyse
Wir durchleuchten Zahlungsziele, Forderungslaufzeiten und Lagerbindung und zeigen, wo Kapital unnötig festhängt – von Skonto und Zahlungskonditionen bis zum Mahnwesen.
Steuerrücklagen & Puffer
Wir legen fest, wie viel Sie für Steuern und Nachzahlungen zurücklegen sollten, und bauen eine Reserve für Betriebsprüfung und schwankende Bescheide ein.
Frühwarnung & Bankvorbereitung
Wir definieren Schwellen, ab denen wir Alarm schlagen, und bereiten Bankgespräche mit belastbaren Zahlen vor – bevor die Linie gezogen werden muss.
Was sich für Sie ändert
Vom Blick zurück zur Sicht nach vorn.
Mit einer sauberen Planung verschiebt sich einiges:
Sie sehen Engpässe Wochen vorher.
Statt am Monatsende überrascht zu werden, erkennen Sie Lücken früh genug, um ruhig und günstig gegenzusteuern.
Kein Steuertermin trifft Sie mehr kalt.
Vorauszahlungen und Nachzahlungen sind eingeplant und zurückgelegt. Der Bescheid ist keine Bedrohung mehr, sondern ein bekannter Posten.
Sie finanzieren nicht mehr über den Dispo.
Wer Engpässe kommen sieht, überbrückt sie geplant und zinsgünstig – statt teuer über die Kontokorrentlinie.
Working Capital wird frei.
Kürzere Zahlungsziele, sauberes Mahnwesen und schlankere Lager setzen Kapital frei, das Sie ins Wachstum stecken können.
Saisontäler verlieren ihren Schrecken.
Sie wissen, welche Reserve Sie durch die schwachen Monate trägt – und legen sie in den starken bewusst zurück.
Sie verhandeln aus einer Position der Stärke.
Mit belastbarer Planung gehen Sie ins Bankgespräch, bevor es brennt. Das verbessert Konditionen und Vertrauen.
Persönlich von Karsten Guhr
Die meisten Liquiditätsprobleme, die ich sehe, sind keine Ertragsprobleme – sie sind Timing-Probleme. Ein profitables Unternehmen gerät in Not, weil Steuern, Tilgung und Zahlungsziele nie zusammengedacht wurden. Genau das drehen wir um: Sie sollen jeden Engpass kommen sehen, nicht erleben.
Hauptsitz Berlin · Mandanten von Sylt bis Garmisch
Deutschlandweit · 100 % digital
Eine Kanzlei. Bundesweit verfügbar.
Ob Berlin, München oder ein Standort dazwischen: Wir betreuen Mandate vollständig digital – mit DATEV-Schnittstelle, signierten PDFs und Video-Sprechstunde. Kein Pendeln, keine Postwege, keine 90er-Jahre-Buchhaltung.
- 01
DATEV Unternehmen online
Belege, Bank, Lohn, Berichte – Sie arbeiten in der Standard-Oberfläche, die jeder Steuerberater spricht. Kein Vendor-Lock-in.
- 02
Video-Sprechstunde statt Termin vor Ort
Quartalsgespräch, Steuerstrategie, Holding-Check – per Video, mit Bildschirmfreigabe. Sie sparen den halben Tag.
- 03
Signierte PDFs & digitale Vollmachten
Steuererklärungen, Jahresabschluss, Verträge – signiert per qualifizierter E-Signatur. Anerkannt vom Finanzamt, in Minuten erledigt.
So arbeiten wir
In vier Schritten zur belastbaren Planung.
Vollständig digital, ohne Excel-Chaos:
Bestandsaufnahme & Anbindung
Wir binden Ihre DATEV-Zahlen an, sichten Konten, offene Posten und wiederkehrende Zahlungen und verstehen Ihr Geschäftsmodell samt Saisonalität.
01
Aufbau der Planung
Wir bauen Ihre rollierende Liquiditätsplanung mit realistischen Zahlungsströmen, eingeplanten Steuerterminen und Reserven – als klares, verständliches Modell.
02
Szenarien & Steuerung
Wir spielen gute und schlechte Fälle durch, definieren Frühwarn-Schwellen und legen fest, wann und wie wir gemeinsam gegensteuern.
03
Laufende Aktualisierung
Wir halten die Planung aktuell, besprechen die Zahlen regelmäßig mit Ihnen und bereiten Bankgespräche vor, bevor sie nötig werden.
04
030 555 721 370Häufige Fragen
Was Unternehmer zur Liquidität fragen.
Kurz und fundiert beantwortet:
Schluss mit dem Blick in den Rückspiegel.
Sehen Sie Ihre Liquidität kommen.
Im Erstgespräch schauen wir auf Ihre Zahlen, Ihre Steuertermine und Ihre Saisonalität – und zeigen, wo eine Planung den größten Hebel hat.